{"id":18,"date":"2022-03-25T14:16:59","date_gmt":"2022-03-25T13:16:59","guid":{"rendered":"https:\/\/core-patrimoine.fr\/?page_id=18"},"modified":"2022-09-02T14:46:53","modified_gmt":"2022-09-02T12:46:53","slug":"a-propos","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/core-patrimoine.fr\/?page_id=18","title":{"rendered":"A propos"},"content":{"rendered":"<div class=\"wp-block-image\">\n<figure class=\"aligncenter size-medium\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"249\" height=\"300\" src=\"https:\/\/core-patrimoine.fr\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/photo_identite-249x300.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-392\" srcset=\"https:\/\/core-patrimoine.fr\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/photo_identite-249x300.jpg 249w, https:\/\/core-patrimoine.fr\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/photo_identite-849x1024.jpg 849w, https:\/\/core-patrimoine.fr\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/photo_identite-768x926.jpg 768w, https:\/\/core-patrimoine.fr\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/photo_identite-1273x1536.jpg 1273w, https:\/\/core-patrimoine.fr\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/photo_identite-1698x2048.jpg 1698w\" sizes=\"auto, (max-width: 249px) 100vw, 249px\" \/><\/figure>\n<\/div>\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Qui sommes nous ?<\/h2>\n\n\n\n<p>Le Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) assiste et guide, particuliers comme entreprises, qui d\u00e9sirent un conseil personnalis\u00e9 sur l\u2019organisation de leur patrimoine et les investissements qu\u2019ils souhaitent r\u00e9aliser.<\/p>\n\n\n\n<p>Ayant valider la formation de Conseiller en Investissement financier (CIF) et adh\u00e9rent \u00e0 la CNCGP, une association professionnelle agr\u00e9\u00e9e aupr\u00e8s de l&rsquo;AMF vous pourrez obtenir des conseils sur :<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>le conseil en investissement (<a rel=\"noreferrer noopener\" href=\"https:\/\/www.amf-france.org\/fr\/investir-en-actions\" target=\"_blank\">actions<\/a>,&nbsp;<a rel=\"noreferrer noopener\" href=\"https:\/\/www.amf-france.org\/fr\/investir-dans-les-obligations\" target=\"_blank\">obligations<\/a>,&nbsp;<a rel=\"noreferrer noopener\" href=\"https:\/\/www.amf-france.org\/fr\/investir-en-fonds-et-sicav-opc\" target=\"_blank\">actions de Sicav ou parts de FCP<\/a>, instruments financiers \u00e0 terme, etc),<\/li><li>le conseil sur la r\u00e9alisation de services d\u2019investissement (par exemple : r\u00e9ception-transmission d\u2019ordres, ex\u00e9cution d\u2019ordres ou encore&nbsp;gestion de portefeuille),<\/li><li>le conseil sur la r\u00e9alisation d\u2019op\u00e9rations sur biens divers (par exemple&nbsp;: sous certaines conditions, la souscription d\u2019\u0153uvres d\u2019art, de panneaux solaires, etc).<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>Le CIF est habilit\u00e9 \u00e0 fournir le service de conseil en investissement, c\u2019est-\u00e0-dire une recommandation personnalis\u00e9e \u00e0 un client concernant une ou plusieurs transactions portant sur des instruments financiers. En revanche, il n\u2019est pas autoris\u00e9 \u00e0 fournir le service de gestion de portefeuille pour le compte de tiers (gestion du portefeuille d\u2019instruments financiers d\u2019un client pour son compte). Ce service ne peut \u00eatre exerc\u00e9 que par un prestataire de services d\u2019investissement (PSI) agr\u00e9\u00e9 par l\u2019Autorit\u00e9 de contr\u00f4le prudentiel et de r\u00e9solution (ACPR) ou l\u2019Autorit\u00e9 des march\u00e9s financiers (AMF).<\/p>\n\n\n\n<p>Au-del\u00e0 de sa mission de conseil, le conseiller en investissements financiers peut recevoir un ordre, aux fins de transmission, \u00e0 deux conditions&nbsp;:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>son client souhaite souscrire ou vendre des parts ou actions d\u2019organismes de placement collectif (par exemple&nbsp;: OPVCM, OPCI, SCPI, soci\u00e9t\u00e9s d\u2019\u00e9pargne foresti\u00e8re ou encore soci\u00e9t\u00e9s d\u2019investissement \u00e0 capital fixe), et<\/li><li>le CIF&nbsp;lui a fourni au pr\u00e9alable une prestation de conseil sur le placement en question.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Quelles sont les obligations des CIF envers vous ?<\/h2>\n\n\n\n<p>Le CIF doit se pr\u00e9senter \u00e0 vous et vous expliquer comment va s\u2019organiser la prestation de conseil :<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>Il doit vous remettre un document r\u00e9capitulant les \u00e9l\u00e9ments le concernant (son statut de CIF, son num\u00e9ro d\u2019immatriculation au registre ORIAS, etc).<\/li><li>Avant de vous conseiller, il doit vous demander des informations sur votre objectif d\u2019investissement, votre situation financi\u00e8re, vos connaissances et votre exp\u00e9rience en mati\u00e8re d\u2019investissement, votre tol\u00e9rance au risque et votre capacit\u00e9 \u00e0 subir des pertes. Si vous ne communiquez pas ces informations, le CIF doit s\u2019abstenir de vous fournir tout conseil en investissements financiers.<\/li><li>Une fois le conseil d\u00e9livr\u00e9, le CIF vous remet une d\u00e9claration d\u2019ad\u00e9quation, pr\u00e9cisant de quelle mani\u00e8re les propositions qui vous ont \u00e9t\u00e9 pr\u00e9sent\u00e9es r\u00e9pondent \u00e0 vos objectifs et \u00e0 votre profil. Ce rapport vous est transmis que vous d\u00e9cidiez ou non de suivre le conseil du CIF.<\/li><li>Prise en compte des pr\u00e9f\u00e9rences ESG des investisseurs.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Faire appel \u00e0 un CIF les bonnes pratiques:<\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>Regardez si la personne est enregistr\u00e9e sur l\u2019<a rel=\"noreferrer noopener\" href=\"https:\/\/www.orias.fr\/\" target=\"_blank\">ORIAS<\/a>&nbsp;: vous y trouverez son num\u00e9ro d\u2019immatriculation, mais \u00e9galement les autres informations relatives \u00e0 son identit\u00e9 (coordonn\u00e9es, statut, num\u00e9ro SIREN, association \u00e0 laquelle il adh\u00e8re, etc). Vous pouvez \u00e9galement poser la question \u00e0 AMF Epargne Info Service <br>au 01 53 45 62 00 qui vous dira si la personne peut l\u00e9galement vous conseiller.<\/li><li>Afin que le CIF puisse vous d\u00e9livrer un conseil adapt\u00e9 \u00e0 votre situation, r\u00e9pondez avec pr\u00e9cision \u00e0 ses questions.<\/li><li>Prenez garde si votre CIF vous promet un rendement important, cela veut dire que vous pouvez aussi perdre de l\u2019argent.<\/li><li>Sachez que vous \u00eates libre de suivre ou non le conseil de votre CIF.<\/li><\/ul>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Qui sommes nous ? Le Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) assiste et guide, particuliers comme entreprises, qui d\u00e9sirent un conseil personnalis\u00e9 sur l\u2019organisation de leur patrimoine et les investissements qu\u2019ils souhaitent r\u00e9aliser. 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